No es la primera vez que Javier Milei, siendo funcionario público, elegido por el voto popular, promociona una inversión que termina siendo un engaño financiero para miles de personas. En 2021, durante su período como diputado nacional por la Ciudad de Buenos Aires, fue criticado por promover a la empresa CoinX en sus redes sociales.

La plataforma de criptomonedas, que prometía rendimientos elevados, se vio involucrada en un escándalo de fraude y estafa piramidal. Fue intervenida por la Comisión Nacional de Valores (CNV) por operar sin autorización y cerró. Muchos usuarios que confiaron en la inversión —promocionada por Milei y figuras mediáticas como Yanina Latorre— perdieron su dinero, y el esquema fue comparado con otros fraudes similares en el mundo de las criptomonedas.

Milei recomendó CoinX en su cuenta de Instagram, donde afirmó que la empresa estaba “revolucionando la manera de inversión para ayudar a los argentinos a escapar de la inflación”.

Sin embargo, cuando la empresa cerró y se acusó a sus responsables de fraude, Milei trató de desvincularse, argumentando que simplemente había dado su opinión y que no era responsable de las pérdidas de los usuarios que confiaron en su recomendación.

Este vínculo con CoinX resurgió cuando la CNV intimó a la empresa por operar sin la autorización correspondiente, y el esquema de estafa fue comparado con otros fraudes conocidos en el ámbito de las criptomonedas. Aunque Milei inicialmente defendió el modelo de negocio de CoinX, luego de que la empresa cambiara su enfoque, trató de distanciarse públicamente de cualquier implicancia en los problemas que enfrentaron los inversores.

En aquel momento, Milei dio su explicación en el programa de Radio Con Vos que conduce Ernesto Tenembaum.

—Vamos por parte: a mí la gente de CoinX me llamó y me pidió una opinión, o sea, una opinión profesional que me pidió. Le pedí que me mostrara, digamos, cómo funcionaba el negocio. Básicamente, ¿qué era lo que hacían? Ellos hacían, tomaban plata, con eso compraban títulos en dólares y con esa devaluación que se generaba, te pagaban tasas en pesos mucho más altas que las que te pagaba el mercado, que te las regulaba el Banco Central. Esa es una de las partes del negocio, y eso además le permitía tener fondeo para invertir en las granjas de cripto que tenían. En el sur creo que la tenían. Y ahí generaban criptomonedas y eso generaba un plafón para tener más plata. Esa era la lógica del negocio. Digamos, en ese sentido el negocio no tiene ningún tipo de problema. O sea, puesto en esos términos. Había alguna forma en la que presentaba el negocio, yo dije, yo no... digamos, la presentación que haría del negocio no sería de estos términos, yo no lo expresaría en estos términos, porque esto, digamos, o sea, le dije: el día que el Banco Central no te devalúe más y te sube la tasa, y el día que Bitcoin se te cae...

—No podés garantizar la ganancia que estás prometiendo.

—Exactamente.

—Pero Javier, vos en tu Instagram pusiste “están revolucionando la manera de inversión para ayudar a los argentinos a escapar de la inflación, escríbanles de parte mía”.

—Sí. Pero de vuelta, de vuelta...

—Y eras diputado ya, fue el 18 de diciembre.

—Pero de vuelta, de vuelta, o sea, el negocio, el negocio tenía una determinada característica, y era una forma que hacía que vos te saltearas, si vos querés, la regulación del Banco Central para tener un mayor retorno, estaba hecha, apalancada sobre títulos públicos en dólares, que te...

—¿Pero es un posteo que vos hacés por tu recomendación o es un canje publicitario?

—No, digo, o sea, frente a eso, digo, ellos me dijeron, o sea...

—¿No te pagaron por eso?

—Y mis opinions las cobro, claro que cobro mis opinions, obvio que, digo, o sea, no, no, digo, o sea...

—Pero entonces correspondería una disculpa a los que se sienten estafados.

—No, no, no, pará, pará, pará, no, porque no fueron estafados, o sea, no fueron estafados.

—¿O un error tuyo no puede haber sido...?

—Pará, a ver, el tema es el siguiente: ellos agarraron y montaron ese negocio, ese negocio, digamos, tenía esas características, yo hice un video con ellos, o sea, donde además yo dejaba claro, digamos, de dónde salía ese negocio, por decirlo de alguna manera, que tiene que ver con esto de que tenías una posición en títulos públicos, que no estaba acá, y que te permitía hacerte de dólares.

—No pusiste eso, pusiste “desde ya puedes simular tu inversión en pesos, dólares o criptomonedas y obtener una ganancia”. Lo pusiste vos en Instagram.

—Está bien, pero de vuelta, y tenías la parte de la criptomoneda que también le generaba ganancia, sí, digamos que tenía que ver con la granja de criptos. Es decir, eso, digamos, era el core del negocio, era, digamos, un negocio bastante simple, sí, y el punto que yo les hice es, miren, yo, digamos, si ustedes quieren que yo trabaje con ustedes, haga cosas con ustedes, yo quiero que cambien esto, porque si no cambian esto, yo no lo voy a hacer.

—Pero no hiciste un posteo advirtiendo al que podía haber invertido: che, no me gustó el modelo de negocio.

—No, no, no, pero porque cuando yo hago estas sugerencias, ellos hacen, hacen, digamos, cambian la página, hacen un montón de cambios. Y, de hecho, una de las cosas que querían hacer era mutar el tipo de negocio. Ellos querían también mutar el tipo de negocio. O sea, básicamente querían ir a un negocio de vincular una suerte para el modelo de negocio.

—Vos sos diputado, hay gente que te sigue, le decís: invertí acá, por ahí me equivoqué, disculpen.

—No, no, está bien, no, no, es que, digamos, o sea, de vuelta, digo, el negocio...

—O sea, lo harías de nuevo.

—Porque el negocio, digo, el negocio estaba bien armado, o sea, tenía el problema, digamos, o sea, algunas cuestiones, yo, digamos, las señalé, se modificaron. ¿Cuál es el problema? El problema rádica en que después ellos no quisieron modificarlas y yo decidí no hacer cosas con ellos.

—Pero, pará, ¿vos no invertiste ahí?

—No.

JJD

La fotografía haría las delicias de cualquier amante del futbol. Están Figo, Casillas, Kluivert… Aparentemente se disponen a disputar un partido de pachanga sin demasiada trascendencia, pero están participando en un acto de promoción de Omegapro, una de las mayores estafas piramidales de la historia. 

Con una rentabilidad prometida de un 300% en 14 meses por invertir en criptomonedas, esta empresa estafó unos 3.000 millones de euros a casi tres millones de personas gracias a una agresiva campaña de marketing en la que participaron celebridades en grandes eventos por todo el mundo.

Jugadores y exjugadores como Vinícius, Ronaldinho, Figo, Hierro, Roberto Carlos, Casillas o Puyol, entre otros, participaron en actos de promoción de este fraude internacional. Algunos de ellos incluso lo llegaron a publicitar en sus redes sociales.

Los eventos se celebraron en 2022, cuando casi media docena de reguladores internacionales (Francia, Bélgica, Colombia, Perú, España…) ya habían advertido del fraude. En España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores lo había incluido en enero de 2020 a su listado de chiringuitos financieros.

Este pasado verano, dos de los fundadores de la empresa fueron detenidos en Estambul: el holandés Robert Velghe y el sueco Andreas Szakacs, que residía en Turquía tras haberse cambiado el nombre. Ambos permanecen encarcelados desde entonces. En marzo de 2023 también fue detenido el gerente para Latinoamérica, Juan Carlos Reynoso. Los otros dos fundadores de Omegapro están huidos de la justicia.

La estafa, que ha tenido eco en todo el mundo pero no había aparecido en la prensa española, plantea la responsabilidad de las celebridades que participan en actos de promoción de fraudes financieros advertidos por los reguladores, apuntan diversas fuentes jurídicas consultadas.

“Todos los jugadores de fútbol que hayan sido vistos en actos de Omegapro serán demandados por nosotros en Londres”, avanza el abogado e investigador Lars Olofsson, que representa a centenares de víctimas del fraude. 

Dos de los fundadores de la empresa fueron detenidos el pasado verano y están en prisión. Los otros dos están huidos de la justicia

En algunas demandas que se han presentado en Francia, donde hay miles de afectados, también se destaca la responsabilidad de estos futbolistas al considerar que contribuyeron a darle veracidad al fraude. Otros abogados expertos en estafas en criptomonedas opinan que esta vía no tiene recorrido judicial en España.

elDiario.es ha entrevistado a casi una veintena de víctimas de esta estafa repartidos por todo el mundo, media docena de ellas en España, así como a antiguos empleados de este esquema piramidal. Todos los estafados admiten que los rimbombantes actos de la empresa y la participación de celebridades en ellos les hicieron confiar en el proyecto. 

“¿Cómo iba a ser un timo?”, se preguntaba a mediados de septiembre Dolores, 56 años, mientras le daba una profunda calada a su cigarro en el salón de su casa en Montcada i Reixac (Barcelona). “¡Si estaban metidos los futbolistas y el logo de la empresa se proyectó en el rascacielos ese de Dubai!”.

Dolores, que pide que no se publique su apellido, perdió los 18.000 euros que había logrado ahorrar durante lustros encadenando todo tipo de empleos: limpiadora, camarera, teleoperadora… Otros entrevistados explican que llegaron a pedir créditos o a involucrar a familiares en el esquema piramidal.

Los futbolistas: “Nos contrató el Gobierno de Emiratos Árabes”

Los eventos de Omegapro reunían a miles de personas en grandes estadios en los que la empresa hacía gala de sus buenos resultados financieros. La mayoría de los deportistas que participaron aseguran que fueron contratados por el Dubai Sports Council, lo que vendría a ser el Ministerio de Deportes de la ciudad emiratí.

“Dubai jugó un papel clave a la hora de darle legitimidad a la estafa”, sostiene Romain Muller, uno de los principales líderes del fraude en Francia que logró convencer a miles de clientes para invertir en Omegapro. “Igual que los futbolistas, ellos también fueron cómplices indirectos”, añade.

Algunos de los futbolistas aseguran que no obtuvieron ninguna contrapartida. Otros sostienen que los contrató el Gobierno de Emiratos Árabes Unidos

En estos eventos, el logotipo de Omegapro se llegó a proyectar tanto en el rascacielos Burj Khalifa como en la gran noria de Dubai, los principales reclamos turísticos de la ciudad. “Esto no lo puedes hacer si el Gobierno no te apoya”, concluye Muller. El príncipe heredero de Dubai, Hamdan bin Mohammed bin Rashid Al Maktoum, tambien participó en los eventos.

En enero de 2022 se celebró en Dubai la “Convención Global” de Omegapro en el estadio Coca Cola Arena, con 7.500 asistentes. Jugadores como Roberto Carlos y el también exseleccionador español Fernando Hierro grabaron vídeos anunciando su presencia en el acto. Una vez ahí, aparecieron en el escenario luciendo una camiseta de Omegapro.

Un portavoz de Hierro afirma que no cobró por participar en el evento y solo acudió a cambio de un viaje en business class y una estancia en un lujoso hotel para él y su esposa. También asegura que los billetes los emitió el propio Gobierno de Emiratos Árabes y eso les dio “seguridad”.

Roberto Carlos también se fotografió junto a los dirigentes de Omegapro en un despacho. Sus representantes han respondido a elDiario.es que el exmadridista “nunca fue un embajador de la empresa” y no han querido hacer más comentarios ni responder al cuestionario remitido por esta redacción.

En mayo de 2022 se celebró, también en Dubai, la “Copa de Leyendas”. El evento anunciaba un partido entre los amigos de Luis Figo y los amigos de Ronaldinho. En esta ocasión se juntó un gran elenco de exjugadores, entre los que también estaba Iker Casillas.

La agencia de representación de Ronaldinho no ha respondido a los reiterados correos de elDiario.es. En el caso de Figo, su portavoz asegura que fue contratado por el gobierno de Emiratos Árabes y que no conocían la actividad de la empresa organizadora. Ambos jugadores ofrecieron una rueda de prensa previa al partido y publicaron en sus redes sociales imágenes del evento.

La representación de Casillas asegura que el exportero madridista “ya estaba en Dubai” esos días y que el jugador no cobró por su participación. “No hubo ningún vínculo contractual con la empresa”, sostiene su representante.

Al cabo de un mes se celebró otra “Convención global” en Panamá. En esta ocasión, junto a otros futbolistas, participó el jugador en activo del Real Madrid ViníciusJr, que también salió al escenario con una camiseta de Omegapro.

Esta redacción ha mandado diversos correos a su agencia de representación sin obtener respuesta. El club en el que juega Vinícius, el Real Madrid, no ha respondido a la petición de elDiario.es de comentar este reportaje. 

En noviembre de 2022, pocas semanas antes de la quiebra del esquema piramidal, se celebró un gran viaje a Maldivas al que fueron invitados los cargos intermedios de la estafa para conocer a los líderes de la empresa. En esta ocasión también se celebró un partido de “leyendas”, en el que participaron exjugadores como Carles Puyol.

Una portavoz del exdefensa culé sostiene que Puyol estaba en Maldivas de vacaciones con su familia y coincidió con la celebración del partido. Asegura que decidió jugarlo porque participaban amigos suyos como el también exjugador del Barça Eric Abidal. La representante asegura que Puyol ni cobró ni obtuvo ninguna contrapartida por su participación.

Una mezcla de marketing y mentiras

Con la promesa de generar grandes ingresos invirtiendo en el mercado Forex (donde se especula con las fluctuaciones de las distintas divisas internacionales), Omegapro permitía invertir desde 100 euros, siempre pagados en criptomonedas, que se iban a multiplicar de manera exponencial. 

“La plataforma de marketing número 1 del mundo para navegar por los mercados financieros globales y explorar un ramo de servicios y soluciones exquisitamente diseñadas para educar, promover y guiar a la comunidad hacia el logro de la libertad financiera”, afirmaba la web de Omegapro, disponible en español, inglés, portugués, francés, japonés, y coreano.

La empresa, nacida en 2018, prometía inicialmente una rentabilidad del 300% en 14 meses. Posteriormente lo retrasó a 16 meses y, en febrero de 2022, se amplió el periodo a 26 meses y se redujo la rentabilidad. En noviembre de ese año se suspendieron los pagos alegando un ataque informático. Nadie ha vuelto a ver su dinero desde entonces. 

La empresa prometía una rentabilidad del 300% en 14 meses. En noviembre de 2022 suspendió los pagos y nadie ha vuelto a ver su dinero

Para garantizar la entrada constante de nuevos clientes que permitieran sostener la estafa piramidal, Omegapro ofrecía pagos periódicos a quien trajera nuevos inversores. También distinguía distintos rangos de clientes en función de la inversión mensual que uno traía a la empresa. 

Los “Associates” eran los que invertían hasta 550 euros, los “Builder” entre 5.500 y 8300, los “Silver” entre 27.500 y 50.000 euros… y así hasta llegar a la categoría más alta, solo reservada para los que habían traído más de 17 millones de inversión.

Los eventos de Omegapro, una de sus principales vías de captación de clientes, se utilizaban también para premiar a los inversores de la estafa que se dedicaban a traer a nuevas víctimas. 

Podían ser rallies con coches de alta gama en Italia y Letonia, lujosos viajes a las Maldivas, convenciones en Panamá y Dubai… Una vez ahí, regalaban cheques de hasta un millón de dólares a estos “líderes” que se dedicaban a seguir captando clientes. 

“Los viajes servían para motivar a los pequeños líderes a seguir construyendo volumen y traer clientes”, apunta Muller, que fue premiado con un cheque de 100.000 euros en uno de estos eventos.

Aparte de los grandes eventos con celebridades, la empresa se promocionaba con falsedades que reforzaban la imagen de una compañía que iba a revolucionar las finanzas y enriquecer a quien quisiera.

Los responsables de la empresa difundían falsas portadas de 'Forbes' para reforzar su credibilidad de cara a los inversores

Los responsables de Omegapro, por ejemplo, difundieron portadas falsas de la revista Forbes en la que salían los fundadores de la empresa. En realidad, el único contenido sobre la compañía que apareció en esa revista fue un artículo pagado en su versión india. 

En septiembre de 2021, la empresa compartió imágenes de sus responsables recogiendo en Dubai un premio a la “Mejor plataforma de servicios financieros”. El galardón era verdadero, pero quien lo concedía era la academia de cine de Bollywood.

Un historial de estafas previas

El entramado societario de Omegapro es una madeja de empresas abiertas y cerradas en distintos lugares del mundo a medida que los reguladores estrechaban el cerco sobre la estafa.

La primera sociedad se registró en Reino Unido en 2018 y fue cerrada en octubre de 2020. En abril de 2020 se constituyó otra empresa en el pequeño país caribeño de San Vicente y Las Granadinas, considerado un paraíso fiscal.

En abril de 2020 se inscribió una nueva empresa en Reino Unido y paralelamente, en diciembre de 2020, se constituyó otra sociedad similar en Dubai, según los registros mercantiles de sendos países.

“Me consta que el holding empresarial se registró en Dubai por temas regulatorios”, rememora Muller. Este líder en Francia, responsable de captar a miles de clientes, explica que nunca tuvo acceso a la contabilidad real de la compañía. Cuando la solicitó, los fundadores se lo negaron de malas maneras.

El rastro de las personas detrás de las sociedades apunta hacia otra estafa piramidal llamada One Coin. Diversos dirigentes de Omegapro, incluidos dos de sus fundadores, participaron en este fraude de criptomonedas que acabó con su principal impulsor condenado a 20 años de cárcel en EE UU.

La otra fundadora de OneCoin, la búlgara Ruja Ignatova, tiene vínculos con Andreas Szakacs, uno de los líderes de Omegapro que fueron detenidos en Estambul el pasado verano.

Ignatova, una sofisticada delincuente educada en Oxford y conocida como “la reina de las criptomonedas”, está en paradero desconocido desde 2017. El FBI la incluyó en 2022 en el listado de las 10 personas más buscadas y ofrece cinco millones de dólares a quien aporte información que permita detenerla.

Algunos investigadores consultados creen que Ignatova se escondió en 2017 con unos 4.000 millones de dólares en criptomonedas procedentes de One Coin, que después sirvieron para pagar a los primeros clientes de Omegapro.

Una investigación de la BBC del pasado junio, sin embargo, apuntaba a la posibilidad de que Ignatova hubiese sido asesinada en 2018 por la misma mafia búlgara que la protegía.

Existieron muchas formas de nombrar a las estafas piramidales: telar de la abundancia, red de ayuda mutua, club de inversionistas, entre otros. Sin embargo, este tipo de fraudes nunca habían sido narrados con un musical, hasta que apareció Piramidal, la obra de teatro dirigida por Marcos Krivocapich y Milva Leonardi, con puesta en escena de Estudio Quién Paga.

Aunque comienzan afirmando que cualquier coincidencia con la realidad es pura casualidad, Piramidal se inspira en la saga de Generación Zoe, una organización financiera acusada por estafas reiteradas.

La obra cuenta la historia de Ludovico Sitorrazo, un coach ontológico que intenta convencer a un grupo de personas para que apuesten por su modelo de negocios, supuestamente novedoso y que les brindará ganancias exponenciales. Su plan ideal entra en crisis cuando aparece Beta, una joven creadora de contenido, que logra hacer visible el engaño mediante hilos de Twitter y posteos en Instagram.

La interrupción musical logra que el engaño se vuelva humorístico, los personajes grotescos -el mismo Carlo Ponzi, creador de “los esquemas Ponzi”, es un títere que funciona como el inconsciente del líder de Piramidal- y la injusticia una parodia. Sin embargo, aunque cualquier coincidencia con la realidad es pura casualidad, no debemos olvidar que Piramidal está basada en hechos reales.

Es una obra de esta época, que se burla de las conversaciones actuales y de los modos de funcionar en redes sociales. Mediante tecnología y efectos visuales, mappings, dibujos y alertas de celular, los espectadores podemos observar viajes avión, tweets, videollamadas y hasta un mal flash de droga.

Piramidal lleva el sarcasmo al extremo y cuestiona todo tipo de organización social. Es decir, si una secta es un grupo social con creencias, prácticas y normas específicas, “hay una línea muy fina entre una secta y una sociedad”, canta uno de los personajes de Piramidal. Mientras tanto, todos bailan.

Piramidal se puede ver los miércoles 21 y 28 de noviembre, a las 20.00, en Centro Cultural 25 de Mayo (Triunvirato 4444).

Elenco: Javier Marra, Donna Tefa, Tomás Wicz, Vero Geréz, Andrés Granier, Lula Fenomenoide, Carolina Saade

Músicxs en escena: Teo López Puccio, Camilo Santella, Cuki López

Guión: Donna Tefa, Teo López Puccio, Micaela Amaro, Marcos Krivocapich, Lula Fenomenoide, Magrio González

Colaboración autoral: Pablo Viotti

Producción general: Florencia Schrott, Micaela Amaro

Diseño de movimiento: Fioreya

Diseño de luces: Alejandro Velázquez

Dirección de arte y escenografía: Endi Ruiz

Diseño de vestuario: Endi Ruiz e Ivana Zima

Diseño y dirección audiovisual: Gioti

Un sistema automatizado “diseñado para ganar siempre” a través de un algoritmo de inteligencia artificial pero que, en realidad, era sólo “humo”. Esa es la síntesis del “negocio piramidal” que el bróker Santiago Fuentes Jover y otras seis personas levantaron en apenas 16 meses en España -entre mayo de 2019 y septiembre de 2020- con el dinero de miles de inversores en criptomonedas.

Las supuestas víctimas superan las 32.000, a las que se habría estafado una cantidad superior a los 92 millones de euros con promesas de rentabilidades desorbitadas, de hasta el 15% mensual, en un negocio que era “una mera simulación”, según recoge el juez de la Audiencia Nacional José Luis Calama en el auto en el que el pasado junio puso fin a más de dos años de investigación y propuso sentar en el banquillo a los siete implicados por delitos de estafa agravada y organización criminal. 

Todo apunta a que el 'caso Arbistar' —la mercantil tras la que se parapetó el “fraudulento” negocio— será la primera gran trama de estafa con criptomonedas que se enjuiciará en España. Además, la Audiencia Nacional mantiene abiertas otras dos investigaciones que, en suma, habrían generado un fraude de más de 700 millones de euros, según las acusaciones. Son los casos Algorithmics, Kuailian y Nimbus, en los que están siendo investigadas más de una decena de personas. Las víctimas se cuentan por miles, aunque sus abogados lamentan la falta de celeridad de unas pesquisas que requieren muchos recursos.

Los letrados que impulsan los principales procedimientos abiertos en España tratan de agrupar a las víctimas en macrodemandas que dirigen a la Audiencia Nacional. El hecho de ser un tribunal menos saturado y con mayores recursos garantiza, en principio, investigaciones más rápidas y exhaustivas. Por ejemplo, en el caso de Arbistar han pasado poco más de dos años entre que el tribunal especial asumió la investigación y el juez Calama firmó el auto de procesamiento, que pone fin a la instrucción. 

Además, en junio el magistrado acordó el ingreso en la cárcel de su supuesto cabecilla, Fuentes Jover, ante el riesgo de que se fugara gracias a los más de 92 millones de euros supuestamente estafados. Se trata del segundo supuesto líder de una gran estafa criptopiramidal en ir a prisión. El primero fue Javier Biosca, que se suicidó el pasado noviembre, apenas tres semanas después de salir de la cárcel, donde había entrado acusado de estafar más de 250 millones de euros a casi un millar de inversores. Tras su muerte, las acusaciones siguen tratando de mantener viva una investigación que se dirige contra su viuda, su hijo y algunos de sus presuntos colaboradores.

Ahora, un informe policial recién aportado a la causa afirma que Biosca utilizó cuentas en Alemania y Lituania que se nutrían de fondos de los estafados para cargar gastos personales con los que sustentó su “alto tren de vida”. El documento acredita que compró 2,8 millones en bitcoins, coches de lujo e incluso utilizó dinero de esas cuentas para hacer compras en Amazon por valor de 16.502 euros.

La información de las transferencias que hizo Biosca ha servido a la Asociación de Afectados por Inversiones en Criptomonedas, que ejerce la acusación popular, y a la acusación particular que dirigen los abogados Emilia Zaballos y Francisco Jiménez para pedir al juzgado que examine algunas de las cuentas desde las que se realizaron. Todo, con la esperanza de que los clientes puedan recuperar al menos el depósito inicial. Entre los estafados hay quienes invirtieron cantidades modestas, desde mil euros; y otros, muy elevadas, de hasta un millón; con “perfiles de todo tipo”. 

Los abogados piden más celeridad

Los letrados se quejan, sin embargo, de que ni esta ni el resto de investigaciones avanzan con la celeridad que deberían. “La Guardia Civil no presta la atención que debiera a estas causas. Nuestro sistema penal reacciona bien ante el hurto de un bolso o el robo de un vehículo, pero sigue totalmente perdido en ciberdelincuencia. Y eso hace que cada vez la gente denuncie menos porque no ve resultados, es un círculo vicioso”, lamenta el abogado Carlos Aránguez, que defiende a varios grupos de afectados. 

Por ejemplo, se queja de que las otras dos grandes causas sobre criptofraudes abiertas en la Audiencia Nacional —Nimbus y Kualian— están “muy paradas” a la espera de sendos informes policiales. En el primer caso se investiga a una empresa establecida en Malta acusada de urdir una trama para desviar el dinero invertido en criptomonedas por miles de ahorradores, muchos de ellos residentes en España. El dinero defraudado superaría los 125 millones de euros, según un informe de la Guardia Civil. En el caso Kualian, por su parte, se indaga en la actividad de una plataforma radicada en Estonia pero que operaba desde España y que habría defraudado 500 millones. Las víctimas ascenderían a más de 50.000. 

“Lo más importante es sacar los movimientos del dinero para poder rastrear la trazabilidad de las wallets [monederos digitales donde están las criptomonedas] y que se embarguen los activos lo antes posible para poder asegurar las cantidades. Pero no siempre se actúa con la rapidez que se debería y eso es algo que beneficia a los estafadores, que siguen teniendo el control de los fondos. Lo esencial es no estar parados, ir tirando del hilo”, afirma Francisco Jiménez, de Zaballos Abogados. 

Este letrado explica que con los bancos convencionales la gestión suele ser rápida. Y que incluso cuando se trata de entidades extranjeras la información puede llegar en “unos meses” tras la pertinente euroorden. “Lo que es tremendamente lento es obtener información de las plataformas de criptoactivos o exchanges, que exigen muchas garantías y formalismos”, añade. Y eso a pesar de la existencia de la llamada Quinta Directiva que se traspuso al ordenamiento español el año pasado y que incluye la creación de un registro de proveedores de servicios de criptomonedas que tienen que facilitar información sobre operaciones sospechosas y que además limita parcialmente el anonimato que caracteriza a los criptoactivos.

Desde la parte de los investigadores, las fuentes consultadas hablan de una carrera a contrarreloj para abordar cuanto antes fraudes extremadamente enrevesados y preservar una “evidencia digital” [cualquier información que sirva como prueba] que es volátil y efímera. Pero no es nada fácil. Por ejemplo, aunque la nueva legislación ha “agilizado”“ las investigaciones a nivel de la Unión Europea sigue habiendo muchas dificultades con los operadores que están situados en países donde ”no fluye la información“. Es el caso de China, Rusia o Chipre. Además, una vez que los fondos salen de esos operadores, su rastreo es complejo. Requiere una formación muy especializada, con herramientas muy concretas y de precio muy elevado. La licencia anual de estos programas de rastreo puede alcanzar los 24.000 euros, según fuentes del sector. ”Y el problema es que ni la Policía Nacional ni la Guardia Civil tienen las licencias que harían falta“, lamenta Francisco Jiménez, de Zaballos Abogados. 

La Justicia de la ciudad cordobesa de Villa María ordenó hoy 14 prisiones preventivas de personas vinculadas a Generación Zoe acusadas de asociación ilícita y estafas, en el marco de la investigación que lleva adelante.

La fiscal de Segundo Turno de Villa María, Juliana Companys, a través del Ministerio Público Fiscal (MPF) de Córdoba precisó los nombres de los involucrados: Leonardo Nelson Cositorto, Maximiliano Javier Batista, Claudio Javier Álvarez, Silvana Verónica Abellonio, Silvia Rosa Fermani, Ivana Analía Álvarez y Silvio Eduardo Schamne.

Completan la lista: Florencia Anahí Álvarez, Agustín Nicolás Pereno, Marcelo Javier Valdez, Federico Moreno, Andrea Mariela Sánchez, Norman Próspero y Gustavo Antonio del Jesús Saavedra.

En tanto, otros seis imputados fueron beneficiados con libertad condicional: Claudia Beatriz Pereyra, Susana Beatriz Luján, Martín Sebastián Pereyra, René Omar Udrizar, Cristian Omar Delgado, Gabriela Fernanda Álvarez.

El principal responsable de Generación Zoe, Leonardo Cositorto, que ya se encontraba con prisión preventiva, se encuentra alojado en el penal de Bouwer, en Córdoba, luego de ser detenido por Interpol el 4 de abril último en República Dominicana, tras permanecer prófugo 43 días.

El 18 de febrero último la fiscal Companys había resuelto librar varias órdenes de detenciones por los delitos de “asociación ilícita” y “estafas reiteradas”, denunciados por numerosos ahorristas de Villa María que no habían recuperado sus inversiones en Generación Zoe, donde habían confiado pesos y dólares a cambio del pago de intereses mensuales que prácticamente triplicaban los que se ofrecían en el mercado financiero formal.

La causa que lleva Companys tiene una veintena de imputados y detenidos, que involucran oficinas de Zoe en Villa María, y en las ciudades de Córdoba y Buenos Aires, en tanto los casos de estafas son cerca de 200 y un centenar de damnificados, mientras que los montos involucrados aún no se precisaron.

Allí la fiscal informó 176 casos de estafas y asociación ilícita y, además, aseguró que en su fiscalía cuenta con 94 damnificados.

Hace 10 días, Cositorto y otros cuatro miembros de esa organización también fueron imputado con prisión preventiva por la Fiscalía de la Unidad de Delitos Económicos Complejos (UDEC) de la provincia de Salta por más de 60 hechos denunciados que, en principio, involucran a cerca de $ 4 millones y USD 228.500.

También en la ciudad correntina de Goya se lo imputó por los mismos delitos que hasta el momento involucra a unos 85 ahorristas damnificados, en tanto otras causas se encuentran radicadas en la Justicia porteña.

DA

Quim era un chico de quince años como cualquier otro. Estaba acabando la ESO (Educación Secundaria Obligatoria) y se enfrentaba a un futuro poco claro: los estudios no lo motivaban porque las aspiraciones que tenía no encajaban con ningún curso o carrera. Él quería viajar y tener un trabajo que le sirviera para invertir en su calidad de vida, no sólo para sobrevivir. Por eso, cuando un amigo le habló de inversiones en criptomonedas y Forex, la idea le pareció atractiva. Le propuso entrar a una academia, pero no tenía que rellenar un formulario, sino hablar con uno de sus representantes. Tenía 24 años y charlaron por WhatsApp.

“Le tomé confianza en seguida porque me explicó cosas personales como que sus padres habían pasado por problemas. Cosas que también pasaron en mi casa. De hecho, nos hicimos amigos y aún lo somos”, cuenta Quim en conversación telefónica desde un pequeño pueblo de la provincia de Tarragona, España. Esa llamada en verano de 2021 fue el inicio de los seis meses que perteneció a IM Academy, una escuela con sede en Nueva York que vende el trading como la manera de conseguir una vida exitosa y llena de lujos a través de diversas sedes en todo el mundo.

Pero ocho de sus líderes, que mostraban postales envidiables en sus redes sociales de playas paradisíacas, fiestas salvajes y autos de ensueño, fueron detenidos el pasado marzo como presuntos integrantes de una trama que, supuestamente, estafó a más de 3.000 jóvenes, según se desprende de la denuncia presentada por la asociación de prevención contra las sectas RedUNE.

En lugar de aprender a invertir, jóvenes como Quim acababan inmersos en una asociación presuntamente criminal en la que llegarían a actuar como “instrumentos no dolosos”, dedicados a captar a otros jóvenes para entrar a la academia. Todo esto, con el pretexto de pagar los 200 euros de matrícula y los 150 de mensualidad, cuotas que se pueden evitar captando a tres o más personas. Una estafa piramidal clásica.

Jóvenes como Quim se manejaban con los ahorros, pero a su corta edad su fondo era más bien escaso. Por eso, al poco de llegar a la escuela, tuvo que dejar de lado la formación en trading y dedicarse a aprender técnicas de network marketing para atraer a nuevos alumnos. “Pensé en dejar los estudios para dedicarme completamente a IM Academy”, dice este adolescente, que se desplazaba a diferentes ciudades a “parar a la gente por la calle” e intentar convencerlos. “Queremos que la plataforma se expanda”, señala Quim. A pesar de llevar casi seis meses fuera de IM Academy, todavía se refiere a ella en primera persona.

El caso de Quim es el de muchos de los jóvenes que pasaron por esta escuela. Muchos de ellos reconocen que la formación que recibían en cuestiones financieras era más bien escasa (y en muchos casos, de poca calidad) y que, por contra, se les formaba en técnicas de captación y persuasión. IM Academy no tiene licencia para operar en España y sobre ella pesan diversas advertencias de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que la califica de “chiringuito financiero”.

Adoctrinamiento a golpe de podcast

Emilio también cayó en las garras de IM Academy. Tenía 20 años y estaba en un momento “de mucha debilidad”. Perdió un trabajo que necesitaba para pagar sus estudios en ESIC, una escuela de negocios privada que cuesta 700 euros al mes. A Emilio le llegó una foto de un macro evento que celebraba la academia en un hotel de Pamplona, en el que se explicarían técnicas para hacerse rico y llevar una vida de éxito gracias a las inversiones. Así que allí fue, llevándose a todos sus excompañeros de oficina con él.

“Me pareció una estafa piramidal clarísima. Pero yo estaba muy interesado en el trading y no era tan caro. Además, como dos de mis amigos se sumaron, me salió gratis”, explica el joven. Pero la formación financiera que les prometieron nunca fue tal. La mayoría de clases eran sesiones grabadas por asesores “que no tenían ni idea de nada”. “El 95% era basura”, reconoce. Entonces, ¿por qué aguantó un año y medio en IM Academy? “Son buenísimos vendiendo”, responde Emilio. “Nos comen la cabeza y hacen lo que quieren con nosotros”.

Emilio explica que cada vez que él o alguno de sus compañeros expresaba dudas, Iván Briongos, uno de los chairman de IM Academy, los convencía de que no era un engaño sino un camino al éxito. “Nos decía que tenía madera y confiaba en nosotros”, señala este antiguo miembro de la criptosecta. Briongos, con más de 46.000 seguidores en Instagram, se dedica a dar mensajes negativos sobre la educación tradicional. “Coarta nuestras propias capacidades”, asegura Briongos en sus publicaciones en redes. “Necesitamos una educación libre que nos inspire a soñar”. Este periódico intentó contactar de manera reiterada con los responsables de IM Academy para conocer su versión, pero no recibió respuesta,

Nos convertían en unos peleles trabajando mil horas al día, engañando a otros chavales para ganar un dinero que nunca sería para nosotros

El problema es que las formaciones de esta academia no son libres en absoluto. “Aquello era un lavado de cerebro. Nos convertían en unos peleles trabajando mil horas al día, engañando a otros chicos para ganar un dinero que nunca sería para nosotros”, recuerda Emilio. Esa sumisión la consiguen de diversas maneras, pero una de las que más recuerdan los chicos captados son los podcasts. “Nos decían que para seguir trabajando con ellos teníamos que escuchar dos al día. Y claro, si tu ídolo te dice que hagas algo, tú lo haces”, prosigue este joven. “No quieres perder ese vínculo especial”.

Así, se pasaban horas y horas escuchando audios como “Educando Soñadores” de José Bobadilla, otro gurú de las inversiones financieras y del pensamiento new age que asegura que, con esfuerzo, se puede llegar a cualquier parte. Con el tiempo, IM Academy empezó a crear productos propios bajo marcas como Awaken Dreamers (soñadores despiertos). Este perfil era muy activo en redes hasta que llegó la detención de sus líderes el pasado marzo. A partir de ese momento, borraron la mayor parte del contenido y ahora, lejos de los tiempos de publicaciones fastuosas, parece una cuenta fantasma.

¿Es IM Academy una secta?

“Acabé loco perdido, me levantaba a las siete y estaba hasta las dos de la madrugada enfocado en el network marketing”, cuenta Emilio. “Llegué a ser uno de los rangos gordos de mi ciudad a costa de no dormir y de perder relación con las personas a las que quería”. Este joven relata que dejó a su novia después de que desde IM Academy se pasaran cuatro meses “comiéndole la oreja” y diciéndole que ella no le entendía y frenaba su éxito. Pero la verdad es que, tal como reconoce ahora este joven, su novia solo estaba preocupada por él y por la deriva que estaba tomando. “Me convirtieron en una persona que no reconocía, un egocéntrico de mierda”, dice. Pero él no se daba cuenta.

Muchos jóvenes dejaron a sus parejas, abandonaron los estudios e, incluso, se escaparon de casa para irse a vivir a las capitales y así tener más oportunidades en la academia. Todo, aseguran, debido a las instrucciones subliminales que les van inculcando a través de podcasts y de los mensajes new age de los chairman. “Los jóvenes que pasan por esta academia viven un proceso transformacional muy bestia”, explica Miguel Perlado, psicólogo especializado en sectas. “Los líderes aprovechan que la adolescencia y la juventud son momentos de cambio e incerteza y les tientan con una nueva familia, con un objetivo común”.

Pero, ¿es IM Academy una secta? Emilio tiene claro que lo era. Aunque Quim no está tan seguro. “En una secta todos piensan igual, tienen el mismo ídolo. Nosotros sólo éramos jóvenes que se educan juntos, sin cosas raras”, cuenta Quim. Pero el psicólogo desempata a favor de Emilio y considera que esta academia tiene “comportamientos sectarios peligrosos” tales como relaciones de poder desigual, devoción explotadora hacia los líderes, fidelización excesiva, mantras repetitivos, reuniones masivas y aislamiento del mundo exterior.

Precisamente estos macro eventos, como el que se celebró hace poco en la ciudad de Badalona, destilan “un ambiente muy espiritual” que, según Perlado, “provoca que los jóvenes se sientan como un pequeño grupo de escogidos”. De hecho, el grupo tiene un papel importantísimo en IM Academy, como en cualquier otra secta, que se vuelve visible sobre todo cuando alguien quiere salirse.

Una gran familia de 'bros'

“Decirle a tu equipo que te vas porque descubriste que te están engañando es el equivalente a un padre que abandona a su familia”, describe Emilio, que asegura que la secta le indujo a romper todos su lazos previos. “Dejas amigos atrás, muchas veces a las únicas personas que te quedan”, prosigue. “Eso te hace muy difícil salir, porque sabes que si te vas, te quedas completamente solo”, añade.

Una de las técnicas que tiene IM Academy para alejar a sus víctimas de un entorno que cuestiona las prácticas de esta presunta secta es persuadirles de irse a vivir a pisos compartidos en las grandes ciudades. “Pueden llegar convivir una decena de personas, hacinadas y con dificultades para pagar las facturas. Nada que ver con los lujos que les prometieron, pero así los aíslan del mundo real”, explica Juantxo Domínguez, presidente de RedUNE, en base a los testimonios a partir de los cuales presentaron la denuncia. “Muchos vuelven de esos pisos con sarna”, añade.

“Yo te puedo hacer grande, tienes que seguir con nosotros, bro”. “No dejes de soñar alto, bro”. “¿Quieres volverte como tus padres, bro? Un viejo que no entiende cómo es el futuro?”. Estos son algunos de los mensajes que recibieron los jóvenes cuando comunicaron que dejarían IM Academy. Mensajes que ninguno de ellos quiere que este medio publique, por miedo a que se les reconozca. De hecho, Quim y Emilio no dieron sus nombres reales, no por miedo a represalias por parte de la academia, sino de sus antiguos compañeros. “Es que son hinchas, nos comen el coco para que reaccionemos de manera agresiva a cualquier cosa que nos digan”, reconoce Emilio.

Estafa sobre estafa

La denuncia presentada por RedUNE nació de la investigación llevada a cabo por el Youtuber Carles Tamayo, que después de infiltrarse en IM Academy, publicó en sus redes que buscaba el testimonio de jóvenes que hubieran pasado por lo mismo y quisieran animarse a denunciar. Consiguió 3.000 y de sus historias nació una denuncia, a la que ha tenido acceso elDiario.es, y que acusa a la empresa de los delitos de publicidad engañosa, estafa en masa, coacciones psicológicas, asociacionismo ilícito y organización criminal.

La denuncia también acusa a esta entidad de delitos contra el derecho de los trabajadores y contra la Seguridad Social porque, técnicamente, los jóvenes dedicaban jornadas laborales de muchísimas horas al día a IM Academy, generando ganancias para la empresa a base de captaciones, pero sin haber firmado jamás ningún tipo de contrato o documento. Además, la denuncia también habla de delitos contra la Hacienda Pública debido a que IM Academy “instaba a los jóvenes a no declarar sus ganancias a Hacienda”. Eso cuando recibían algún tipo de ingreso, porque muchos nunca llegaron a ver el dinero que ganaron con sus captaciones o con las pocas inversiones fructíferas que realizaban.

“Alrededor del delito principal, que es el de estafa piramidal, se juntan otros muchos más, generando una red muy difícil de desenredar”, opina Emilia Zaballos, abogada y presidenta de la Asociación Afectados por las Criptomonedas, que ha trabajado con más de 4.000 afectados. La letrada lamenta la poca legislación sobre este tipo de finanzas. De hecho, la ley española sólo contempla las criptomonedas en la ley para la prevención del blanqueo de capitales. “Nos centramos en el aspecto recaudatorio, no en proteger a los inversores”, apunta Zaballos. La ley que regulará estos aspectos, conocida como Reglamento MiCa de la Unión Europea, podría no entrar en vigor hasta 2024. “Vamos muy muy tarde”, se lamenta la abogada.

Mientras se trabajan estas normativas en los despachos, el mercado cripto cambia cada día. Igual que las estafas relacionadas. “Si legislamos sobre ejemplos concretos como IM Academy, de poco servirá, porque mañana ya habrán encontrado otro filón”, asume Zaballos. De hecho, la trampa financiera puede cambiar según lo que esté de moda en cada momento, porque según esta jurista los estafadores “no son personas que entiendan de cripto, sino que tienen gran capacidad de convicción”. Ahí radica el riesgo de este tipo de estafas, centradas en personas muy jóvenes e influenciables. “Si han tenido tanto éxito es porque saben leer qué necesitan los jóvenes y han dado respuestas al miedo sobre unos futuros inciertos y precarios”, añade Miguel Perlado.

“Cuando sales, tienes un periodo de duelo de siete meses en los que no te reconoces y tienes que volver a saber quién eres"

Así lo siente también Emilio, quien reconoce que lo más peligroso “no es lo que hacen con tu dinero, sino lo que hacen contigo”. Él consiguió salir de IM Academy y sigue con su vida, ha recuperado sus estudios y se va a independizar pronto. Pero no todos lo consiguen. “Cuando sales, tienes un periodo de duelo de siete meses en los que no te reconoces y tienes que volver a saber quién eres”, apunta. “Y muchos no consiguen deshacerse de esa mentalidad de tiburón”.

Uno de ellos, quizás, es Quim. Él salió de IM Academy, pero no porque le pareciera una estafa ni una secta, sino porque no quería dedicarse a la captación de socios. “Creo que la filosofía que comparte la plataforma es pura y transparente”, explica. “También creo que el network marketing es una manera lícita de pagarte los estudios. Aun así, reconozco que hay gente que embrutece el mensaje de IM Academy con malas prácticas”. Él cree que hablar de “criptosecta” es injusto y asegura que va a volver a IM Academy cuando tenga suficientes ahorros como para no tener que centrarse en la captación.

Sus padres no lo entienden y tampoco sus amigos, con los que ha perdido la relación. “He dejado de salir de fiesta. Lo encuentro incompatible con lo que quiero hacer en la vida, que es viajar y tener un proyecto, personas a mi cargo e invertir en mi futuro”, dice. Mientras ellos salen por ahí y se divierten, Quim se queda en su habitación, escucha podcasts y lee los libros que le recomendaban en IM Academy, a pesar de que ya nadie le obligue. “Me marcó mucho una cosa que nos dijeron: te conviertes en las tres personas que más escuchas. Si escuchas a tu amigo fiestero, al que fuma y al que liga, serás un desastre de persona. Yo quiero ser como los hombres que escucho en mis podcasts”, afirma este joven, que apenas cuenta con dieciséis años de edad. 

Los dos Lamborghini se hacían notar en los aledaños de la feria del cannabis de Barcelona celebrada el pasado marzo. Uno blanco, otro dorado, ambos tenían grabado el mismo lema en inglés: “Fomenta el futuro”.

Los vehículos formaban parte de la agresiva campaña en redes sociales y eventos cannábicos que está llevando a cabo por todo Europa JuicyFields, una empresa que promete rentabilidades astronómicas por invertir supuestamente en plantaciones legales de cannabis repartidas por el mundo. La semana pasada abrió su nueva oficina en Valencia.

La compañía no cuenta con la debida autorización para operar en España de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y el regulador financiero holandés ha alertado a esta redacción de que es una “posible estafa”. La compañía también ha anunciado en más de una ocasión acuerdos comerciales con grandes empresas del cannabis que resultaron ser falsos.

Radicada en Países Bajos y con oficinas en siete ciudades, JuicyFields se presenta como una “plataforma de cultivo colectivo”. Según el proyecto, el dinero de cada inversor se destina a cultivar marihuana en recintos que cuentan con autorización legal. Al cabo de 108 días se cosecha la planta, se vende y se devuelve la inversión inicial con unos intereses que oscilan entre el 33 y el 66%, lo que supone como mínimo más de un 130% anual.

“Son rentabilidades absolutamente desmesuradas”, señala Luís Garvía, economista, abogado y director del máster de riesgos financieros de ICADE, que recuerda que una de las primeras “banderas rojas” que deberían hacer sospechar sobre un producto de inversión es el hecho de que te ofrezca rentabilidades tan altas garantizadas. “He conocido esquemas piramidales que ofrecían menos intereses”, añade.

En un par de clics y sin ni siquiera solicitar un solo documento de identidad (basta con facilitar un correo electrónico), la plataforma permite invertir hasta 180.000 euros que se pueden abonar mediante transferencia bancaria o criptomonedas. Solo hay que elegir el número de plantas que se quieren financiar y enseguida llega una orden de pago. “Sin complicaciones, sin papeleo, completamente legal”, señala la empresa, que asegura que la inversión está garantizada “en un 99%”. El destino del dinero es un banco en el paraíso fiscal de Chipre. 

“La elección de un banco en Chipre fue una decisión de la empresa”, responde al respecto Zvevda Lauric, directora de comunicaciones de JuicyFields. “No tiene nada que ver con que sea un paraíso fiscal”

La promesa de enriquecerse rápidamente está atrayendo a miles de personas a la compañía. Aseguran que tienen 300.000 usuarios registrados, aunque no precisan si todos ellos han invertido dinero. El grupo de Telegram en el que están los inversores de habla hispana crece rápidamente y cuenta con más de 23.000 personas. En el grupo en inglés hay más de 25.000 inversores que comentan a diario el estado de su inversión y preguntan dudas al resto de participantes. 

La actividad en estos grupos es frenética, con más de 1.500 mensajes diarios. Algunos comentarios, sin embargo, no están bien vistos. Los mensajes de usuarios que cuestionan la legitimidad del proyecto o que sugieren prácticas ilícitas son rápidamente eliminados por los administradores, que trabajan a sueldo de JuicyFields. Los autores de estos mensajes suelen ser expulsados del grupo o bien se les retira la posibilidad de seguir comentando. 

“Solo se borran mensajes si ha habido algún insulto”, aseguran desde la empresa, a pesar de que este periódico ha podido comprobar cómo se borran sistemáticamente mensajes críticos que no contienen ningún insulto.

Advertencias de los reguladores

Son varios los reguladores financieros europeos que han advertido de la poca fiabilidad de JuicyFields. En España la CNMV ha incluido a la compañía en su listado de advertencias de entidades que no cuentan con la debida autorización y recomienda no invertir en proyectos de este tipo. “Si ya han enviado dinero, pónganlo en conocimiento de las Fuerzas y Seguridad del Estado”, señalan fuentes oficiales del organismo al ser preguntadas por esta empresa. “Las [entidades] no autorizadas no solo no pueden prometer rentabilidades, es que no pueden ofrecer productos financieros”, remachan.

El hecho de que la empresa no cuente con la autorización de los reguladores financieros significa que los inversores están totalmente desamparados. “Los inversores están asumiendo un riesgo altísimo”, señala el economista y abogado Garvía. “No tienen ningún tipo de protección legal si la empresa desaparece”.

La empresa está actualmente registrada en Países Bajos, pero ahí tampoco cuenta con la debida autorización para operar, según confirma a este periódico la AFM, el regulador financiero holandés. “Es probablemente una estafa”, señala a elDiario.es Yolanda Bieckmann, portavoz de la AFM, que alerta de que JuicyFields tampoco está dada de alta en la Cámara de Comercio de Países Bajos.

“Operamos con la licencia que tenemos que operar”, apunta la portavoz de la compañía al ser preguntada por la falta de licencia para ofrecer productos de inversión. “Si quieres saber un poco más te invito a que entres a la página”, responde cuando se le pregunta cuál es la licencia concreta con la que operan.

La empresa también reivindicaba, como prueba de fiabilidad, que estaba registrada en Alemania. Recientemente ha cambiado su sede social a Países Bajos después de que el regulador del mercado financiero alemán alertara el pasado febrero de que la compañía no había presentado la documentación necesaria para operar legalmente. 

Desde JuicyFields explican que el cambio de sede se trata de un tema de “estrategia” y no tiene nada que ver con las advertencias del regulador alemán. “En Ámsterdam hemos visto otras maneras de hacer negocio y hemos podido desarrollar algo muy interesante”, apuntan. “No tiene nada que ver con esto que dices”.

Falsos acuerdos comerciales

La supuesta credibilidad de JuicyFields se ha construido sobre una serie de falsedades que le dan un halo de respetabilidad frente a determinados inversores. La empresa se jacta de tener acuerdos con empresas autorizadas del sector del cannabis a las que o bien financian los cultivos o bien les venden la marihuana cosechada. Algunos de estos acuerdos resultaron ser falsos, según ha podido comprobar elDiario.es. 

En 2020, la empresa aseguraba que tenía acuerdos de colaboración con Canopy Growth y Aurora, los dos principales gigantes mundiales de la industria del cannabis. Ambas compañías cotizan en Bolsa y están valoradas en cientos de millones de euros. Las dos empresas han asegurado a elDiario.es que en ningún momento han tenido ningún acuerdo con JuicyFields, que retiró las referencias a estas empresas de su web.

“No tengo entendido esto que me mencionas”, responde la portavoz de la empresa. “No he visto ningún anuncio al respecto y no puedo hablar de algo que no he visto”. Al mostrarle las evidencias, ya no respondió más.

Entre los principales reclamos en la documentación que ofrecían a sus inversores era que su CEO, Alan Glanse, había sido reconocido por la revista Forbes. Las únicas referencias a Glanse en Forbes son dos publireportajes pagados y una breve mención en otro artículo, en el que se asegura que se hizo rico al comprar un centenar de bitcoins en 2012. 

Otro elemento que genera recelos entre los expertos consultados es la ausencia de un sistema de identificación de los inversores tal y como obliga la ley de prevención del blanqueo de capitales. Es lo que en argot financiero se conoce como protocolo KYC (Know Your Customer) y obliga a identificar debidamente a cada inversor. JuicyFields se jacta en sus redes sociales de que ellos no tienen ningún protocolo KYC para atraer a nuevos clientes. 

“Los protocolos elegidos son los más óptimos”, responden en JuicyFields al ser preguntados por una presunta vulneración de la ley de prevención del blanqueo de capitales. “Creemos que tenemos todo lo necesario y los procedimientos adecuados para la plataforma”.

Los números que ofrece la empresa también son inauditos. Para justificar su alta rentabilidad, la compañía asegura que obtiene el gramo de marihuana a apenas 20 céntimos de dólar, una cantidad irrisoria comparada con el precio que logran las multinacionales del sector, que oscila entre los 80 céntimos y los 2,8 dólares.

Varias fuentes del sector del cannabis aseguran que veinte céntimos por gramo es un precio “difícil de creer” incluso en el mercado negro, donde no se contrata a los empleados ni se cumplen los requisitos sanitarios y de seguridad necesarios para disponer de una licencia.

“No divulgamos públicamente cómo se alcanzan estas cifras porque involucra estrategias comerciales”, responden desde JuicyFields a la pregunta de por qué obtienen un precio tan barato cuando en principio tienen los mismos requisitos de licencias y seguridad que sus competidores.

La empresa también asegura que dispone de 80.000 metros cuadrados de plantaciones de cannabis y cosecha 100 toneladas de marihuana. Los cultivos que muestran a los inversores, sin embargo, son mucho más pequeños y sin los avances técnicos que presentan las principales empresas del sector.

Pagos a youtubers y ostentación

Los Lamborghini en la puerta de la feria del cannabis de Barcelona han sido uno más de los elementos que la empresa ha utilizado para presentar una imagen de riqueza y prosperidad que despierte el interés de posibles inversores. En algunos vídeos corporativos han llegado a mostrar helicópteros con el logo de la compañía.

Durante los días que duró el evento en la capital catalana, JuicyFields celebró dos eventos privados para centenares de personas con robots, camareros, azafatas disfrazadas y todo incluido en el lujoso Hotel Arts, de cinco estrellas y situado frente a la playa de Barcelona. Días antes ofrecieron otro evento en el restaurante Gatsby, en la calle Tuset de la zona alta de la ciudad. “La sensación era que querían demostrar que se están haciendo muy ricos”, señala una persona que estuvo en uno de los dos eventos privados.

La otra vía para captar nuevos clientes -según ellos, cada día entran una media de 500 nuevos inversores en la plataforma- ha sido mediante una extensa campaña a través de canales de Youtube sobre inversiones financieras. Este periódico ha podido comprobar cómo decenas de youtubers e influencers ofrecen información benévola y positiva sobre JuicyFields a cambio de una comisión por cada nuevo cliente que aportan a la empresa.

“Lo que mantiene el proyecto vivo es la entrada constante de nuevos inversores y que los clientes más antiguos están reinvirtiendo sus ganancias”, explica un experto en productos financieros, que pide el anonimato para analizar la situación. “Me consta que los inversores están recuperando su dinero y obteniendo ganancias”, remacha este analista. “Pero estas cosas funcionan durante un tiempo hasta que un día estallan”, pronostica.

PP

Sólo en Villa María, una pequeña localidad ubicada en el centro de la provincia de Córdoba, Generación Zoe habría estafado a 78 personas por medio millón de dólares y casi 8 millones de pesos en el lapso de un año. Así lo indica el expediente, al que tuvo acceso elDiarioAR. Leonardo Cositorto declaró por primera vez ante la fiscal Juliana Companys, que lo imputó a él y a otros 21 integrantes de la sede que funcionaba en esa ciudad por estafa y asociación ilícita. El CEO de Generación Zoe negó los cargos. Lo hizo con un papel apretado entre las manos. Era un dibujo hecho por su hijo Santiago, un adolescente de 17 años con una discapacidad severa. La leyenda, escrita en garabatos y con ayuda, decía: “Fuerza papá, ya vamos a estar juntos”. 

Para la fiscalía no hay dudas del fraude. Cositorto y su mano derecha, Max Batista, idearon un plan para estafar a la gente. El método de cooptación de ahorristas era “de hormiga”: armaron una tropa de promotores que los convencían de invertir en el fideicomiso sumas pequeñas en dólares a cambio de un interés del 7,5% mensual en la misma moneda durante tres años. Había “incentivos”, como bonos que subían hasta el 40%, además de la promesa del retorno total de la inversión. Todo esto, según la acusación, a sabiendas de que no contaban con fondos para cumplir con el acuerdo.

Entre los denunciantes hay casos curiosos. Por ejemplo el de una mujer que en septiembre arrancó con una inversión de 35 dólares. Una semana después, le ofrecieron adquirir “un bot”, es decir una reinversión, por un 25% de interés mensual y colocó 640 dólares. Ese mismo día, la misma mujer compró una membresía por 1.000 dólares. Dos días después, el 8 de octubre, adquirió otra membresía de mil dólares. En ambos casos con una devolución del 7,5% mensual en dólares. Una semana después la mujer compró un “bot Navideño” por tres mil dólares que iba a pagarle, según consta en el expediente, 25% de interés mensual y al año recuperar el capital. Hubo otras operaciones en medio. La última inversión en Generación Zoe fue en diciembre por 6.108 dólares. Lo que empezó con un puchito de 35 dólares en tres meses se volvió una “inversión” de 17.483 dólares.

Otro caso atañe a una familia y unos “upgrade”, es decir, subir un par de escalas en la membresía dentro de Generación Zoe. En otras palabras, estar cerca de VIP o en el VIP de la organización. En agosto, JCR -vamos a usar las siglas para preservar su identidad- puso 1.288 dólares por una membresía. El mismo día adquirió una membresía para cada uno de sus hijos: una por 1600 dólares y otra por 1825 dólares, mismo interés en cada caso, 7,5% mensual. Un mes después, JCR adquirió un “Pin Embajador” por 23.800 dólares. Es un upgrade que le generaría a JCR un interés del 10% de la facturación mundial de Generación Zoe, “que se abonaba cada tres meses, vitalicio y heredable, sin devolución de capital”. Para octubre, JCR invirtió en otro upgrade. ¿Si las personas reinvertían, Generación Zoe pagaba? Es decir, ¿esos 7,5% de retorno mensual en interés, existieron?

También hubo inversiones en pesos. Una fue enorme y se hizo en un solo pago: 6 millones de pesos. De acuerdo al expediente, lo hizo un hombre bajo la promesa de que su inversión le generaría un interés del 330% en dólares en once meses, con la devolución del capital al final de ese plazo. Y además de billetes, hubo bienes. Seis personas entregaron sus autos a modo de inversión. 

Los imputados, entonces, “pusieron en marcha un sistema Ponzi de recaudación de fondos, mediante la falsa promoción del dictado de cursos de Coaching, Mentoring y Trading etc., la cual habría de adquirir reconocimiento público –según el falso discurso – en el mes de marzo de dos mil veintiuno. Dicho plan criminal había sido creado por el prevenido Leonardo Nelson Cositorto quien por el año dos mil veinte habría prohijado junto a Maximiliano Javier Batista la idea de hacerse de fondos de incautos inversores para su propio patrimonio y el de sus consortes en la organización a cambio de la adquisición de supuestas franquicias que prometía grandes rendimientos con mínimos riesgos”, indica la fiscal en el expediente al que tuvo acceso elDiarioAR.

Cositorto y Batista serían la cabeza de la organización que funcionaba en Villa María y que estaba regenteada por Claudio Álvarez y varios miembros de su familia, el ex juez y fiscal Héctor Yrimia, el contador Norman Próspero. El alcance del plan es, según la investigación, provincial, nacional e internacional. La defensa de Cositorto quiere que se fije en un lugar o que se unifique la causa. Sucede que el CEO de Zoe declaró en Goya, Corrientes, el miércoles, donde está imputado por los mismo delitos, estafa y asociación ilícita. Mientras el resto de los acusados lo hizo de manera virtual, a él lo trasladaron. Lo esperan con la misma imputación en Salta, donde debería declarar el 9 de mayo, en Mendoza y Santa Fe.

Hay una suerte de exhibicionismo de Cositorto de parte de la Justicia: sale de los tribunales escoltado, con casco y chaleco antibalas. El líder de Zoe estuvo más de un mes prófugo pero ofreciendo charlas vía Zoom casi todas las noches. Había costado encontrarlo y ahora que lo tienen…

“Soy un muerto civil”, dijo Cositorto y negó los delitos por los que lo acusan

Leonardo Cositorto insiste en su propia narrativa. “Llevo trabajando más de cinco años, dictando cursos seminarios, conferencias, casi todas gratuitas, en 46 países. Así que en ningún momento formé una empresa para realizar estafas, sino que son para democratizar la educación del coaching ontológico (...) para que personas con ingresos bajos o medios tengan acceso a una educación privilegiada. Incluso otorgué 16.500 becas gratis. Al mismo, a Maxi Batista (N. de la R.: su socio) lo levanté de una plaza, donde dormía y fui llevándolo hasta poder tener una vida decorosa, no conozco gente buena y a la vez estafadora”, dijo a la fiscal Companys el lunes, cuando declaró.

El CEO de Zoe, que está detenido en el penal de Córdoba porque allí se tramita la causa que generó su pedido de captura internacional, aseguró en la declaración que él “de Córdoba no vio un peso”, en referencia a la posibilidad de haber recibido dinero de la sucursal que funcionaba en Villa María. Dijo que conoció la ciudad hace seis años, en 2016, cuando lo invitaron a dar una formación intensiva de varios días. Entre los participantes estaba Claudio Alvarez, que fue certificado en coaching durante aquel curso. “Y quedó una buena relación”, declaró Cositorto. 

En ningún momento formé una empresa para realizar estafas, sino que son para democratizar la educación del coaching ontológico (...) para que personas con ingresos bajos o medios tengan acceso a una educación privilegiada.

Leonardo Cositorto. — CEO de Generación Zoe.

Alvarez era gerente de Zoe Villa María y fue uno de los primeros detenidos junto a otros miembros de su familia por orden de la fiscal Companys. Cositorto convocó a Álvarez cuando abrió sus escuelas de coaching ontológico en Colombia -ALC y CMC-. Le pidió que abriera las salas virtuales y editara los videos en Youtube.  “Alvarez comienza cobrando 500 dólares -declaró Cositorto- e iba subiendo hasta pagarle 2000 dólares. Zoe empieza a tener éxito en la pandemia. Alvarez dijo que se hacía cargo de Córdoba, pero yo no participé. El abrió una empresa en Córdoba (...) y quedó facturando por su cuenta, usando el contexto educativo que yo brindaba”: se despegó de Álvarez ante cada pregunta que hizo la fiscalía y la defensa.

Cositorto negó conocer a las personas que dicen haber sido estafadas en la sucursal de Villa María. Aseguró que él estaba al mando de 17 oficinas, las de Capital Federal y provincia de Buenos Aires. Y que su organización pagaba a los inversores, que esa era la manera de ganar su confianza y no el discurso que usaba, un mix entre coaching y religión. Volvió a señalar a tres usuarios de Twitter -Javier Smaldone, Pablo Salum y “Beto Mendeleiev”- como los instigadores de su exposición mediática y posterior quiebra. Dijo que sus cómplices son las empresas Uala y Mercado Libre, que temían que Zoe les hiciera competencia. “Si nosotros no hubiésemos tenido ese ataque, la difamación, la muerte civil mía, nosotros no hubiésemos tenido problemas para seguir pagando a la gente”, dijo a la fiscal.

VDM

El CEO de Generación Zoe, Leonardo Cositorto, fue indagado este lunes por la justicia en una causa en la que se lo acusa de presunta asociación ilícita y estafas reiteradas que, según la investigación preliminar, habría afectado a ahorristas defraudados mediante el sistema que se conoce como Ponzi o piramidal.

La causa es investigada por la Fiscalía de la ciudad cordobesa de Villa María, a cargo de Juliana Companys, también tendrá su capítulo en la provincia de Corrientes, debido a que deberá declarar también en el juzgado de Goya.

Este lunes, al ser indagado por la fiscal cordobesa, el acusado aseguró “no tener nada que ver con Villa María”, contó Companys.

La funcionaria judicial dijo que la defensa del imputado solicitó la excarcelación, pero “fue negada”.

En esa localidad del este de Córdoba, Cositorto debe responder por ser responsable de 176 presuntas estafas, que denunciaron 94 damnificados, explicó la fiscal.

El CEO de Generación Zoe se encuentra detenido en la cárcel de Bouwer, tras su arribo al país luego de ser extraditado desde República Dominicana. Companys subrayó que la indagatoria se realizó de manera presencial y no virtual, porque iba a ser demasiado extensa la declaración para los módulos que permite la plataforma Zoom.

Miguel Ángel Pierri, uno de los abogados del líder de Generación Zoe, dijo que “tuvimos una extensa declaración indagatoria, por casi tres horas y media, respondió a todas las preguntas de la fiscalía. Desde el punto de vista de la defensa creo que fue una muy buena declaración”. “Con Villa María no tenemos nada que ver”, sostuvo en línea con lo dicho por su defendido.

La fiscal Companys comentó que fue solicitado el traslado de Cositorto a la localidad correntina de Goya “por una imputación que tiene ahí, y se autorizó ese traslado”. Sobre las penas que corresponden si se encuentra culpable el acusado, la funcionaria advirtió: “La estafa va de seis meses a seis años de prisión y la asociación ilícita va de tres a 10 años y calificada son cinco años como mínimo para los cabecillas”.

Junto a Cositorto también fue indagado Maximiliano Batista, otro de los imputados relacionado a la organización, aunque éste último eligió no declarar.

La fiscal confirmó que continúa la investigación y que dentro de 20 días sería vuelto a citar el líder de la asociación, ya que “podrían surgir nuevas denuncias”.

Por otra parte, una fiscal de la provincia de Salta también citó a Cositorto a una audiencia de imputación programada inicialmente para el próximo 9 de mayo, en el marco de una investigación por 38 denuncias por estafas reiteradas y asociación ilícita radicadas en esa provincia.

Fuentes del Ministerio Público de Salta informaron que la fiscal Penal de la Unidad de Delitos Económicos Complejos (UDEC), Ana Inés Salinas Odorisio, citó para el 9 de mayo al líder de Generación Zoe a una audiencia de imputación. Salinas Odorisio le pidió al Juzgado de Garantías 5 que libre un exhorto para el traslado de Cositorto desde Córdoba a Salta.

La fiscal penal investiga 38 denuncias por estafas reiteradas y asociación ilícita radicadas en Salta en contra del líder de Generación Zoe, quien se encuentra detenido a cargo de la Fiscalía de Instrucción de Segundo Turno de Villa María, en Córdoba.

Cositorto fue detenido por Interpol el 4 de abril luego de permanecer en calidad de prófugo, y con pedido de captura internacional, desde el 18 de febrero cuando se desplegaron múltiples allanamientos a partir de denuncias de los ahorristas de Villa María que no habían recuperado sus inversiones.

En operativos ordenados semanas atrás por la fiscal Companys en seis domicilios de Buenos Aires se secuestraron documentación, elementos electrónicos y US$ 565.000 y $63.000.

Según lo que se conoce de las distintas causas que involucran a Zoe, entre marzo y noviembre de 2021 se crearon 14 sociedades comerciales, algunas de ellas el mismo día.

Entre éstas están Prioli Construcciones, Generación Zoe, Universidad del Trading y Zoe Construcciones, constituidas el 18 de marzo de 2021, y con movimientos por más de US$ 7 millones detectados hasta el momento.

Además, los investigadores comprobaron que, en octubre de 2020, Cositorto canceló una deuda que había sido catalogada como “irrecuperable” por el Banco Central donde figuraba como “moroso e incobrable”, agregaron las fuentes del caso.

El juez federal Ariel Lijo también lleva una investigación por presunto lavado de dinero del holding Zoe.

La Inspección General de Justicia (IGJ) también inició acciones legales en contra de Generación Zoe que se encuentran radicadas en los juzgados nacionales de Primera Instancia en lo Comercial Número 14, Secretaría 28; y Número 26, Secretaría 51.

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Leonardo Cositorto, CEO de Generación Zoe, fue detenido este lunes por Interpol en un barrio privado de República Dominicana, en el marco de la causa en la que se lo investiga por ser considerado el responsable de crear una organización que realizó estafas piramidales, además de acusaciones por asociación ilícita y lavado de dinero.

En la causa que involucra a la organización que, durante cinco años, atrajo clientes a través de la firma de un contrato a cambio de servicios de coaching ontológico, espiritual y educación financiera, ya hay 23 detenidos que intervenían con diferentes cargos en la empresa que montó Cositorto, mientras que el exjuez porteño Héctor Luis Yrimia permanece prófugo, acusado por la Justicia de ser asesor jurídico de Generación Zoe.

El último 29 de marzo, en diálogo con Radio 10, Cositorto negó que Generación Zoe y el resto de sus empresas hayan producido una “estafa piramidal”. Presuntamente, Generación Zoe prometía ganancias del 7,5% mensuales en dólares, a cambio de una inversión de US$ 2.000, como negocio inicial.

La firma es investigada por la Justicia de Córdoba y Buenos Aires por los delitos de estafas reiteradas y asociación ilícita, mediante presuntas maniobras de inversiones con el sistema que se conoce como “esquema Ponzi o piramidal”.

Qué dijo su abogado

El abogado de Cositorto, Miguel Ángel Pierri, afirmó este lunes que su cliente, detenido por Interpol en República Dominicana, por estafa a inversores argentinos, definirá en las próximas horas si acepta o no la extradición a la Argentina.

Perri confirmó a Radio 10 que una comisión policial se presentó este lunes “en el lugar en donde se ubicaba” Cositorto y lo detuvo.

El pedido de captura internacional lo hizo la fiscal de Villa María, Juliana Compañys.

Pierri precisó que, “si Cositorto no se resiste a la extradición, se lo extraditará a la Argentina, y, como paso de rigor, se lo envía a la dependencia local de Interpol, ubicada en la calle Cavia”.

En cambio, explicó que “si se resiste, se inicia un proceso de extradición, que resultará más largo”.

La palabra de Cositorto días atrás

“Yo me voy a defender desde donde estoy, tengo que sacar adelante el proyecto, por ende hasta que Miguel Pierri no me lo recomiende no me voy a entregar”, había dicho Cositorto, quien, ahora se sabe, se ocultaba en República Dominicana.

“En Argentina atacan a una empresa que daba educación a las personas... nosotros generamos mucha riqueza en Argentina, estábamos levantando escuelas en Pilar, es una vergüenza que haya personas detenidas por esto”, se defendía.

Hace dos meses, la Justicia argentina había solicitado la captura internacional de Cositorto. La fiscal que investiga el caso en Córdoba, Juliana Companys, afirmó que Generación Zoe ejecutaba “una estafa de manual” sobre la que “hay pruebas lapidarias”. La causa suma hasta el momento dos docenas de detenidos, entre ellos cinco efectivos policiales.

Los procedimientos comenzaron el 18 de febrero último, a partir de la denuncia de ahorristas que no recuperaron la inversión, con allanamientos en distintas entidades asociadas, en Villa María, Córdoba, y Buenos Aires.

¿Qué decía el pedido de captura sobre Cositorto?

El pedido de captura sostiene que Cositorto está señalado por dirigir y promover, junto con otras siete personas, el “haber acordado asociarse para cometer ilícitos indeterminados, simulando ser una empresa de la fachada ”ZOE“ y ”Al Coaches SAS“ dedicada al dictado de cursos de Coaching, Mentoring, Trading, entre otros, con una solvencia extraordinaria a sabiendas que no contaban con los fondos suficientes para llevar adelante la operación financiera”.

En su alerta, Interpol sostuvo que Cositorto y sus socios habrían inducido al error a los damnificados “haciéndoles creer falsamente que al realizar un depósito de dinero que se instrumentaba a través de simples recibos, los imputados se encontraban en condiciones de pagar por lo menos un interés de un 7,5% mensual en dólares”.

“Sin embargo, los incoatados no contaban con los fondos para responder a lo prometido, dejando de asistir a la oficina, la cual fue cerrada definitivamente en febrero de 2022, sin dar respuesta alguna a los requerimientos de las víctimas perjudicadas, ocasionándoles un perjuicio en su patrimonio”, afirmó la Organización.

El pasado 7 de enero la CNV inició un sumario administrativo a Generación Zoe S.A., Universidad del Trading S.A. y Leonardo Nelson Cositorto por la posible realización de oferta pública e intermediación irregular en el ámbito del mercado de capitales.

A eso se sumó la emisión de una alerta internacional en el portal de IOSCO, organización que agrupa a los reguladores del mercado de capitales del mundo, y a los reguladores de Colombia, España y Paraguay, donde también se detectaron actividades de la empresa que encabeza Cositorto.

Generación Zoe está acusada de llevar adelante una estafa piramidal conocida como esquema Ponzi en la que se convence a la gente de entregar ahorros y a que hagan ingresar a nuevos participantes a cambio de mayores beneficios.

Según promocionaba a los supuestos inversores, Zoe tenía activos como una criptomoneda llamada Zoe Cash que pasó de valer cerca de 30 centavos de dólar a principios de año a poco más de 1 centavo en la actualidad (-97%) y se ufanaba de garantizar un retorno del 7,5% al 10% mensual o de hasta el 120% anual en dólares, además de haber empezado a invertir en múltiples negocios como el fútbol, la gastronomía, “el metaverso” y los NFT.

Así hablaba Leonardo Cositorto en sus cursos

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Con más de media docena de allanamientos a oficinas y dependencias de la Policía de Córdoba, además de la detención de siete policías, una abogada y ex policía; y un contador; esta mañana, la Justicia cordobesa desbarató una banda de delincuentes que había montado desde 2019 un sistema de estafas piramidales.  

Lo particular de esta organización es que sus jefes son miembros o ex miembros de la Policía de Córdoba y las víctimas también. Según informó la secretaria penal de la fiscalía, María José López, hay más de 20 damnificados y el monto de la estafa llega a los $ 30 millones: “Tenemos la detención de nueve personas, siete son personal policial, algunos en actividad, otros agentes técnicos y otros ya retirados. Además están detenidos un contador y una abogada. Si bien hace meses que venimos trabajando, estamos en el inicio de la investigación y la estafa supera los $ 30 millones. Las víctimas también se encuentran en un número cercano de entre 20 y 30 personas, que fueron invitadas a invertir bajo este denominado sistema piramidal. Para ello, se aprovecharon de la condición de personal policial de los damnificados, para sumarlos a este negocio y estafarlos”.

El patrón de policías que integran estas organizaciones delictivas de guante blanco, ya sea como víctimas o victimarios ya se vio en la provincia de Córdoba con Organización Zoe, la asociación ilícita liderada por Leonardo Cositorto, que cayó en desgracia el pasado mes de febrero. En el caso de Zoe, fueron tres policías los primeros que denunciaron penalmente ante la fiscal de Villa María, Juliana Companys el funcionamiento de este sistema de estafas piramidales o esquema Ponzi. A raíz de esta denuncia, la funcionaria ordenó la captura internacional de Cositorto, quién se encuentra prófugo en República Dominicana, un país caribeño que no tiene tratado de extradición con Argentina si el sospechoso no tiene condena firme.

Mientras que la banda desbaratada en las últimas horas por la fiscalía del Distrito 1, Turno 3 a cargo de José Mana, venía siendo investigada desde 2019 en base a denuncias que fueron llegando a su fiscalía por goteo: “Los primeros denunciantes llegaban con vergüenza de haber caído en esta estafa, que es un cuento del tío refinado; pero a la vez, sentían temor de haber participado como estafadores sin saberlo, al reclutar a más policías”, detalló una fuente de la Justicia cordobesa a elDiarioAR.

Hoy a primera hora, efectivos de la Dirección de Delitos Económicos de la propia fuerza, comenzaron los allanamientos en domicilios particulares de los sospechosos, pero además coparon la Dirección de Transporte de la Policía, en Agustín Garzón y Río Primero, de barrio San Vicente; y en la propia Central de Policía, en el cruce de las avenidas Colón y Santa Fe, donde los operativos se centraron en el subsuelo, sede de la Dirección de Armamentos. También hubo allanamientos en el Cabildo.

Entre los detenidos destacan la abogada María Eugenia Zulberti y el comisario Héctor Juncos, quienes serían los líderes de la organización junto a un contador de apellido Moreno. Mientras que los otros seis detenidos, todos policías y ex policías ocupaban cargos intermedios y se encargaban de reclutar más socios.

La secretaria López informó a elDiarioAR que “la modalidad era el funcionamiento de una sociedad con inversores, quienes aportaban sumas de dinero en pesos o dólares y les daban una rentabilidad de entre el 30% y el 50% mensual. Como la investigación está en su comienzo, no descartamos que aparezcan más damnificados”.

Esta mañana, cuando los primeros policías detenidos comenzaron a llegar a la Guardia de Infantería, los mensajes se viralizaron en los grupos de Whatsapp de los agentes: “Che pasó algo, trajeron varios juanes presos hasta comisario acá a la guardia central”, decía un mensaje, y otro aclaraba: “Son todos de transporte”. 

Modus operandi

 Según reconstruyó el fiscal Mana, el modus operandi de los delincuentes consistía en sumar a la organización a nuevos socios, quiénes realizaban inversiones y fondeaban el sistema, como cualquier sistema piramidal o Ponzi. La condición que debían cumplir los nuevos socios era ser miembro de la fuerza, ex policía o familiar de algún efectivo: “Tenían pleno control de la organización, además, como los supuestos socios pertenecían a la fuerza, les daba confiabilidad y a la vez el temor de estar cometiendo algo impropio. Los policías que se sumaban aportaban grandes sumas e inmediatamente comenzaban a percibir los dividendos al mes siguiente, lo que generaba tranquilidad y a su vez, debido al éxito de los inversores, se sumaban todos los meses más inversionistas”, confió una fuente de la investigación.

En los Tribunales II de Córdoba aclararon que “si bien el modo de operar de esta organización y de la célula de Generación Zoe en Villa María son similares y en ambas hay policías involucrados, hasta este momento no se pudo determinar una conexión”. La misma versión fue confirmada a elDiarioAR desde la Fiscalía de Villa María, donde se concentra la mayor cantidad de estafados por Cositorto y sus socios cordobeses.

La secretaria penal María José López admitió que en el transcurso de los días podría haber más imputaciones y detenciones.